أمثلة على غسيل الأموال ومراحله

أمثلة على غسيل الأموال حيث يبحث العديد من الناس عن غسيل الأموال وكيف يتم حتى تأخذ كافة الناس احتياطاتها، لكي تواجه جميع أساليب الاحتيال التي قد تعرض لها وتساعد على القضاء على كافة أشكال غسيل الأموال، فهو عبارة عن أكبر وأبشع الجرائم التي تواجه الاقتصاد وتعمل على انتهاكه، وسوف نوضح لكم فيما يلي عبر موقع زيادة الإلكتروني أمثلة على غسيل الأموال وأشكاله وأنواعه وطرق القضاء عليه.

غسيل الأموال

• تتم عملية غسيل الأموال أما عن طريق عمليات غسيل الأموال المباشرة أو المنعكسة، فنلاحظ أن عمليات غسيل الأموال المباشرة تتم عن طريق التجارة في الأشياء المحرمة قانونيا ودينيا والتجارة فيها بهدف الكسب الغير مشروع.
• تتم عملية غسيل الأموال في عمليات تجارة المخدرات و زراعتها والكسب منها أو عمليات التجارة في الآثار الخاصة بالبلاد ويقوموا أصحاب التجارة بهدف غسل الأموال بالتخلص من الأموال الناتجة عن هذه الأموال بوضعها في حساباتهم الخاصة في البنوك المختلفة.
• ويتم أخذ هذه الأموال الغير شرعية والقيام بأي مشروع أخر حتى تندمج كافة الأموال مع بعضها ولا تعرف مصدر هذه الأموال.
• والمفروض أن جميع السياسات والحكومات التي تتسم بالشفافية و الأمانة أن تنبه على كافة الخدمات بأن تقوم بتطبيق قاعدة من أين لك هذا؟ قبل أي عملية إيداع للأموال حتى تتضمن من سلامتها وصحتها ولا تترك الفرصة لأصحاب غسيل الأموال أن يستفادوا من الأموال الغير شرعية.
• ولكن مع ظهور الرشاوي في كل الأنحاء أصبحت أغلب المؤسسات مصدر خداع لكل رجال الأعمال الذين لا يعملون في غسيل الأموال، حيث يتم استثمار تلك الأموال في مشروعات قانونية، مما يكسبها الشرعية.
• وهناك أيضا عمليات غسيل الأموال المنعكسة وهى التي يتم فيها الاشتراك بالعديد من الأموال الخاصة في هذه التجارات الغير شرعية بهدف زيادة الدخل والحصول على أموال باهظة.

ومن هنا يمكنك التعرف على كافة التفاصيل حول: ما هو تبييض الأموال؟ ما معنى غسيل الأموال العكسي؟ وحكم الشرع الإسلامي وأحكامه في غسل الأموال

أمثلة على غسيل الأموال

يوجد العديد من الأمثلة على غسيل الأموال بأشكاله المختلفة، فيعتبر غسيل الأموال هو وسيلة للحصول على أموال تكون محرمة تماما، لأنها ليست من حق هذا الشخص ولكن يسلبها من غيره بهدف تجميد هذه الأموال لديه، ويكون لغسيل الأموال عدة أمثلة ومنها ما يأتي:

• اكتساب الأموال الغير شرعية والغير مستحقة للفرد من أجل إدارتها في مشاريع غير شرعية، وفي بعض الأحيان نجد أن من أهم الأمثلة غسيل الأموال هي عملية التلاعب في قيم المستحقات المالية المفروضة على المشاريع التجارية المختلفة.
• يوجد العديد من الصور المختلفة والأمثلة على غسيل الأموال مثل استخدام الأموال المحرمة في العديد من الجرائم المختلفة التي يحرمها الشرع والقانون مثل عمليات زراعة المواد المخدرة التي تؤثر على جميع الناس وتساعدهم على تغييب عقلهم.
• تشكل عملية التجارة في المواد المخدرة وإرسالها إلى البلاد المختلفة بهدف الكسب المالي من أهم وأكثر الأمثلة على غسيل الأموال، وهى الأكثر انتشار في الفترة السابقة.
• ومن الأمثلة أيضا على الصور المختلفة لعمليات غسيل الأموال هي العمليات التي تتعلق بتهريب الآثار وتجارتها والحصول على أموال محرمة من خلالها، وانتهاك أثار البلاد للكسب غير المشروع.
• يعتبر الإرهاب والعمليات الإرهابية المختلفة داخل وخارج البلاد نتيجة مباشرة لعمليات غسيل الأموال.
• وأيضا التعرض لعمليات النصب المختلفة التي تتم سواء عمليات نصب مباشرة أو من خلال المواقع المختلفة فتعد كل هذه العمليات من أكبر وأهم الأمثلة على غسيل الأموال.
• وقد لاحظنا ظهور بعض عمليات التزوير في الفترات الأخيرة سواء كان تزوير في الأموال أو المنتجات المختلفة فذلك يعد شكل من أشكال غسيل الأموال المختلفة.

ومن هنا يمكنك التعرف أيضًا على المزيد من التفاصيل حول: ما هو غسيل الأموال؟ وكيف يتم مكافحة غسيل الأموال؟ وما هي الأدوات المستخدمة في غسيل الأموال؟

مراحل عمليات غسيل الأموال

يوجد العديد من المراحل المختلفة التي يتبعها كل فرد يقوم بعملية غسيل الأموال بكافة الأمثلة عليها أو الطرق المختلفة لها فتمر عملية غسيل الأموال بالمراحل التالية:

أولا: مرحلة الإيداع

• مرحلة الإيداع تعتبر من أهم المراحل التي تساعد على ظهور العديد من الأمثلة على غسيل الأموال وهى يقصد بها عملية توظيف الأموال أو أن تقوم بعملية تحويل للأموال حتى تكون قانونية بالنسبة لك.
• وتتم مرحلة الإيداع بأساليب مختلفة حتى تقوم بتحويل العديد من الأموال غير الشرعية والتخلص منها ومن عدم شرعيتها، وذلك عن طريق قيامك بإيداع هذه الأموال من خلال العديد من البنوك المختلفة أو أن تقوم باستثمارها من خلال أي مؤسسة مالية أو اجتماعية تساعدك على الاستثمار.
• وهى تعتبر من أكثر المراحل خطورة على كافة القائمين على عمليات غسيل الأموال لأنها تكون أكثر عرضة لوضوح خطواتها والكشف عنها بكل سهولة عن باقي المراحل.
• يتم الكشف عن هذه المرحلة بطريقة سهلة وهى معرفة مصدر الأموال التي حصل عليها الفرد وتطبيق قاعدة من أين لك هذا؟ حتى يتم الكشف عن مصدر الأموال وبهذه الحالة يتم كشف القائم بعملية غسيل الأموال.

ومن هنا يمكنكم التعرف على: بحث عن غسيل الأموال والآثار السلبية الاقتصادية الناتجة من غسيل الأموال

ثانيا: مرحلة التمويه

• هي المرحلة التي تلي مرحلة الإيداع وبعد التصرف بكافة الأموال الغير شرعية وإخفاء مصدرها الحقيقي، فتتم هذه الخطوة من عملية غسيل الأموال ويقوم بعملية فصل لكافة الأموال الغير شرعية عن الطريقة التي جلب بها هذه الأموال.
• تكون هذه المرحلة صعبة الكشف عنها بخلاف مرحلة الإيداع لأن الشخص الذي يقوم بعملية غسيل الأموال يقوم بالسحب أو الإيداع من أكثر من مصدر غير محدد وصعب الكشف عنه.
• ولكي يقوم الشخص بهذه المرحلة يقوم بتحويل أمواله على أكثر من بنك، كما أن يتبع نظام التحويلات الإلكترونية المختلفة التي تتم عبر الخدمات الإلكترونية وتشكل هذه الطريقة صعوبة كبيرة في عملية الكشف عنها.
• وربما الشخص الذي يقوم بتنظيف الأموال يقوم بالتعامل من أحد البنوك التي تتطبق بعض القواعد والسياسات التي لا تسمح لأي شخص أن يكشف عن قاعدة البيانات الخاصة بكل عميل من عملاء البنك.
• ويوجد العديد من هذه البنوك في جميع الدول وهى تهيئ لهم طريقة سهلة لغسيل أموالهم بكل سهولة، كما أنها تتيح لهم الفرصة في الاستثمار المالي الجيد وبناء العديد من الشركات المتخصصة دون التعرض إلى أي عملية من الخطورة بسبب مصدر هذه الأموال.

ثالثا: مرحلة الإدماج

• وتعتبر مرحلة الإدماج هي من آخر المراحل التي تمر بها عملية غسيل الأموال وهى التي ساعدت على انتشار العديد من الأمثلة على غسيل الأموال ، وبهذه الطريقة يقوم صاحب الأموال الغير شرعية بالانتهاء من كافة المراحل حتى يصل إلى تحويل كافة أمواله من وجه نظره إلى أموال شرعية.
• وتشتهر هذه المرحلة بأن لها اسم مرحلة التجفيف ومن المعروف أن هذه المرحلة تكون آخر المراحل لأي عملية غسيل حيث تتم عملية الدمج الخاص بالأموال الغير شرعية مع كافة المصارف المالية وتستخدم في المشاريع الوهمية مثل القروض والشركات المختلفة التي تدعم غسيل الأموال.
• وتكون هذه المرحلة من الصعب الكشف عن مصدرها أو طريقة الحصول على هذه الأموال لأنها تتم بعملية دمج تام مع الأموال العادية.
• ولكن تجتهد جميع الحكومات بالكشف عن هذه المرحلة وذلك يتم عن طريق خطوتين إما أن تتم عملية الكشف السري القائمة بين المسئولين في جميع البنوك والمصارف المالية الحكومية والخاصة وتتعاون جميعها حتى تصل إلى نتيجة مرضية تساعد في الكشف عنها.
• وتتم أيضا عملية الكشف عن طريق التجسس على العصابات المتخصصة في غسيل الأموال وزرع أي أشخاص تابعة للحكومة بداخلهم حتى يتم الكشف عن كافة الأسرار الكامنة بداخل هذه العصابات المختلفة.

ومن خلال هذا الموضوع يمكنكم الاطلاع على سؤال البنك عن مصدر الفلوس وقواعد إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي بانتظام ‏

طرق غسل الأموال

يوجد العديد من الطرق المختلفة التي تتم بها عمليات غسيل الأموال وتساعدهم على القيام بكافة عمليات الكسب غير المشروع عن طريق العديد من الطرق التي تم اكتشافها من خلال جميع المحققين في قضايا الأمن المتعلقة بسياسات الدولة و الاقتصاد الدولي والخارجي ومن هذه الطرق ما يأتي:

أولا: عن طريق القروض المضمونة

• تتم عملية القروض من خلال العديد من البنوك التي سياستها تسمح بذلك، فيقوم عدد من الأشخاص بسحب القروض البنكية بأموال معينة بيانات خاصة لا تنتمي إلى الشخص بأي صلة حتى لا يتمكن البنك من الوصول إلى صاحبها بعد ذلك.
• وبعد أن تتم عملية الحصول على القروض لا يتم دفع الرسوم الخاصة به بعد ذلك ولا تسدد القروض نهائيا ويتم استخدام هذه الأموال في عملية غسيل الأموال.

ثانيا: عن طريق الاعتمادات المستندة

• ومن خلال هذه الطريقة يقوم الشخص صاحب الأموال الغير شرعية بعملية التجارة الداخلية أو الخارجية بأموال غير شرعية.
• ويتم من خلال هذه التجارة بعض عمليات الاغتيال أيضا ينتحل العديد من الشخصيات الوهمية حتى يصل إلى الكسب المالي الغير مشروع.

ثالثا: عن طريق الشركات الوهمية

• ونلاحظ أن في الفترات السابقة شهدت انتشار العديد من الشركات المختلفة التي لا يكون لها أي أساس من الصحة والبيانات لا تنطبق على أي شخص.
• وهى عبارة عن شركة وهمية يقوم صاحبها بإنشائها لتحقيق مكسب مالي معين.
• ويتم التخلص من هذه الشركة على الفور بعد الحصول على الأهداف التي يسعى إليها.

واقرأ أيضا في هذا الموضوع للتعرف على: ما معنى غسيل اموال وما هي طرق مكافحة غسيل الأموال

الآثار المترتبة على ظاهرة غسيل الأموال

ونلاحظ أن مثل هذه الظاهرة تهدد جميع أرجاء الدولة ومؤسساتها وأجهزتها، فنجد أن هناك أمثلة على غسيل الأموال يترتب عليها العديد من الآثار السلبية والضرر باقتصاد الدولة ومن هذه الآثار المترتبة على أمثلة على غسيل الأموال ما يأتي:

• تتسبب ظاهرة غسيل الأموال في انتهاك الاقتصاد الوطني للبلاد وتزعزع جميع أسس الاقتصاد الدولي، يعتمد غسيل الأموال على السلب من جميع مصادر أموال البلاد والدخل القومي الخاص بها حتى تصب كل هذه الأموال لصالح الاقتصاد الخارجي للدول التي تهدف إلى عمليات غسيل الأموال.
• يؤدي غسيل الأموال إلى زيادة المتطلبات الخاصة بالمنتجات المحلية لجميع الناس داخل البلاد وهذا لا يحقق التوافق مع كافة عمليات الإنتاج التي تتم داخل البلاد المختلفة.
• يترتب عليه أيضا عدم الوفاء بدفع المستحقات المالية للضرائب وكافة الرسوم على الخدمات التي تقدمها الدولة لكافة مواطنيها.
• تتعرض الدولة للمعاناة الشديدة الناتجة عن ازدياد ظهور عمليات غسيل الأموال مما يؤدي إلى حدوث فجوة كبيرة بين النفقات الخاصة للمنتجات وكافة الإيرادات التي تجمعها الدولة في الخزانة المالية الخاصة بها.
• ونجد في بعض الأحيان يقوم الناس التي تقوم بعمليات غسيل الأموال بإعطاء العديد من الرشاوي التي تضمن لهم العديد من رجال الشرطة تحت أيديهم حتى لا يتعرضوا للمحاكمة، وكل هذه الأفعال تجعل سياسات الدولة مهدومة تماما ويؤدي إلى تدهورها.
• تتعرض كافة الأسواق المالية المحلية والخارجية إلى عمليات التدهور بسبب التدهور الحادث في الاقتصاد، وتدهور قيمة العملات المالية المخصصة لكل دولة يتم فيها عمليات غسيل الأموال.
• انعدام عملية ادخار الأموال نتيجة كثرة لرشاوي المتبادلة بين العديد من المنظمات الحكومية وغيرها حتى تتم تيسر كافة العمليات.

ومن خلال هذا الموضوع يمكنكم الاطلاع على: كيف أحصل على غسيل أموال و ما أسباب انتشاره ؟

وفي نهاية المقال بعد أن تعرفنا على العديد من الأمثلة على غسيل الأموال وعلمنا الطرق المختلفة له فعليك أن تحترس جيدا من كل هذه الأساليب للتجارة المختلفة التي تحرم تماما وتتسبب في إهدار الاقتصاد العالمي وتزعزع أمن البلاد وانتشار القلق وعدم الشعور بالأمان في أي شيء.